Payments & Cash Management

Digitale Transformation, stärkere Regulierungen, Kostendruck – Wer heute in dynamischen und internationalen Märkten erfolgreich sein möchte, benötigt effiziente und innovative Konzepte und Lösungen.

 

Vertrauensvolle und erfolgreiche Geschäftsmodelle erfordern Weitblick, Erfahrung und langfristiges Engagement, ob im Bereich Cash Management, Liquiditätsmanagement, Zahlungsverkehr oder electronic Banking.

Mit jahrelanger Erfahrung, großer Fachexpertise und starker Methodik unterstützt die targit GmbH eine gelungene und nachhaltige Business Transformation und liefert Ihnen hochwertige Lösungen.

Erweitert um das Leistungsportfolio der R&L AG können wir das gesamte Spektrum angefangen von der Planung, über die Umsetzung bis hin zur Produktionsbetreuung abdecken. Als kompetenter Ansprechpartner unterstützen wir unsere Kunden bei folgenden Themen:

  • Cash- & Liquiditätsmanagement
  • SWIFT (inkl. Definition der SWIFTNet-Strategie; Auswahl der geeigneten SWIFTNet Solutions und Messaging Services; Auswahl, Integration und Betrieb der passenden Interface-Software und Connectivity; Ausbau von SWIFTNet-Infrastrukturen und Integration in EAI- und BackOffice-Systeme; Strategie und Umsetzung der Integration von Bankinformations- und Verrechnungsnetzen)
  • Payments (inkl. Definition von ganzheitlichen Zahlungsverkehrsstrategien unter Einbeziehung von Drittanbietern; Strategie und Umsetzung des bankbetrieblichen Zahlungsverkehrs; Unterstützung und Konzeption beim Umgang mit regulatorischen Anforderungen; Innovationsgetriebene Prozesstransformation)
  • Governance, Risk und Compliance
  • Umsetzung von Compliance- und Sicherheitsanforderungen (z.B. mit der safeX – Produktfamilie der R&L AG für effizientes und effektives Finanz- und Informationsmanagement)

 


Cash Management

Für den Erfolg eines Unternehmens sind heute eine effiziente Liquiditätssteuerung und effektive Finanzplanung wichtiger denn je. Betroffen sind primär Finanzinstitute mit ihren  Kunden.

Globalisierung, regulatorische Anforderungen und neue Standards wie SEPA stellen immer komplexere und weitreichendere Anforderungen an ein leistungsfähiges Cash Management.

Das Cash Management ist geprägt von einer hohen Abhängigkeit zu weiteren Prozessen des Finanzmanagements. Folglich sind bei Änderungen im Prozessablauf meist auch komplexe Prozessstrukturen zu beachten. Beispielsweise dient die Cash- und Liquiditätsplanung einerseits zur Ermittlung kurz-, mittel- und langfristigen Liquiditätsbedarfs andererseits bildet sie auch die Grundlage  für das Cash- und Liquiditätsmanagement und die Planung länger laufender Finanzierungen.

Eine effiziente Steuerung des Liquiditätsmanagements wird mittels optimiertem Einsatz von Collateral, Netting und Cash Pooling erzielt. Die Zentralisierung von Zahlungen in einer Payment Factory via Skaleneffekte und die Vermeidung von Cross-Border-Payments können bei der Abwicklung von Zahlungen zu Kosteneinsparungen führen.

Die targit GmbH unterstützt Sie bei der Definition oder Transformation der Prozesse. Langjährige Erfahrungen in Kundenprojekten und umfassende Kenntnis der im Markt gängigen IT-Systeme befähigen uns Sie bestmöglich bei Ihren Vorhaben zu begleiten.

 

Unser Leistungsspektrum im Bereich Cash Management umfasst

  • Strategiedefinition für Cash und Treasury Management
  • Optimierung von Collateral Management
  • Erstellung von Vorstudien, Machbarkeitsstudien und Fachkonzepten zur Einführung und Abwicklung von Cash Management, Liquiditätsmanagement und Risikomanagement
  • Umsetzung gesetzlicher Rahmenbedingungen
  • Prozessanalyse und -optimierung (Cash Pooling, Netting, Virtual Accounting)
  • Auswahl und Integration von IT-Systemen

 


Payments

Digitalisierung, Echtzeit-Zahlungen, Security und Target2-Securities sind nur einige der neuen Herausforderungen mit denen sich der moderne Zahlungsverkehr nach der Einführung von SEPA auseinandersetzt. Im Zuge dessen rücken primär die neue Zahlungsverkehrsdienstleistungsrichtlinie (PSD2), Echtzeit-Zahlungen (Instant Payments) und das Personal Finance Management in den Vordergrund.

Die Adjustierung bestehender Geschäftsmodelle an die sich ändernden Kundenwünsche als auch die technologischen Veränderungen stellen die Finanzdienstleister vor enorme Herausforderungen.


Payments

Unsere internationalen Kunden unterstützen wir bei Themen nationalen und internationalen Zahlungsverkehr, Mechanismen und Regulatorien, Risikomanagement sowie Clearing und Settlement betreffend, bis hin zur Lösungsrealisierung.

Mit unserer Unterstützung können Sie aktuelle und zukünftige Entwicklungen (z.B. Instant Payments, Blockchain, PSD2) unter den Gesichtspunkten von Compliance und Wirtschaftlichkeit erfolgreich und nachhaltig in Ihre Zahlungsverkehrsstrategie einbauen.

Wir sind Ihnen bei der Transformation Ihres Kerngeschäfts behilflich.


SWIFT

Banken und Corporates setzen auf uns. Wir verfügen über tiefgreifendes Know-how und langjährige Expertise in allen Bereichen des SWIFT-Umfeldes.

Unsere Experten beraten Sie sowohl in allen strategischen Aspekten von SWIFT als auch in sämtlichen fachlichen, technischen und angrenzenden Bereichen der SWIFT-Welt. Mittels R+L Produktfamilie safeX unterstützen wir Sie im Compliance und Security Umfeld, sowie bei STP und Reconciliation.


Unser Leistungsspektrum im Bereich Payments umfasst

  • Definition von ganzheitlichen Zahlungsverkehrsstrategien unter Einbeziehung von Drittanbietern
  • Strategie und Umsetzung des bankbetrieblichen Zahlungsverkehrs
  • Erstellung von Vorstudien, Machbarkeitsstudien, Fachkonzepten, Kosten/Nutzenrechnungen, Risikobewertungen
  • Unterstützung und Konzeption beim Umgang mit regulatorischen Anforderungen
  • Begleitung und Umsetzung von Realisierungsvorschlägen
  • Innovationsgetriebene Prozesstransformation und -optimierung
  • Betreuung von IT-Infrastrukturen und Migrationsunterstützung
  • Systementwicklung mit modernsten Technologien

 

Unser Leistungsspektrum im Bereich SWIFT umfasst

  • Definition der SWIFTNet-Strategie
  • Erstellung von Vorstudien, Machbarkeitsstudien und Fachkonzepten
  • Auswahl der geeigneten SWIFTNet Solutions (SWIFTNet Corporates, SWIFTNet Funds, SWIFTNet Cash Reporting, SWIFTNet FIX) und Messaging Services (FIN, InterAct, FileAct, Browse)
  • Auswahl, Integration und Betrieb der passenden Interface-Software und Connectivity
  • Ausbau von SWIFTNet-Infrastrukturen und Integration in EAI- und BackOffice-Systeme
  • Strategie und Umsetzung der Integration von Bankinformations- und Verrechnungsnetzen
  • Migration von MERVA
  • Systementwicklungen mit modernsten Technologien
  • Produktionseinführung, Anwenderbetreuung und Produktionssicherung
  • Integrations- und Migrationsplanung für SWIFTNet Messaging Services
  • Ablösungen veralteter SWIFT Services
  • Wartung und Support von FTM (Financial Transaction Manager), WBI-FN

 

Ihre Benefits:

Die targit GmbH und die R&L AG unterstützen Sie bei der erfolgreichen Transformation Ihres Business

  • Mit starkem Business und Branchen Know-how zur Bewertung und Verwertung von Trends, Treibern, und Chancen
  • Mittels tiefem Technologie- und Architektur-Know-how, extensiven Design- und Entwicklungskompetenzen und
  • Langjähriger Expertise in Projektmanagement und Methodik